导读尽管大多数初创公司的创建者都希望不要无视法律，法规和解释性材料来设计完美的产品，但这对于那些开发金融服务解决方案的人来说是必不可少
尽管大多数初创公司的创建者都希望不要无视法律，法规和解释性材料来设计完美的产品，但这对于那些开发金融服务解决方案的人来说是必不可少的练习。对于金融科技公司和其他与finserv相关的创业公司(例如regtech，suptech等)，了解客户和潜在客户的监管义务将是您的使命的核心。在某些情况下，解释和分析的过程可能会很繁重，需要外部专家的专业意见，游说努力和专门的咨询服务。
对于任何想要巩固其对监管范式的理解的金融科技而言，一个复杂的因素是监管者发布了粗略的指导或根本没有指导的灰色地带。金融服务监管机构对此表示出兴趣，但步履蹒跚，这是一个灰蒙蒙的领域，一直在为人工智能(“ AI”)的使用提供指导。但是，鉴于该主题几乎在银行和金融的各个方面都得到了使用，因此现在有一些监管机构对该主题应用了严格的制度和知识。
6月，金融业监管局(FINRA)金融创新办公室发布了一份名为“证券业人工智能”的报告。1FINRA是一个自我监管组织，负责监督美国的经纪交易商-简单来说，它监管提供财务建议的大小经纪公司。FINRA一直是技术含量更高的监管机构之一-2018年，他们就AI征求了行业评论，这导致了报告的产生，并就监管技术的使用和选定的网络安全实践制作了报告。(英国的FCA以及美国的CFTC也是金融服务创新(包括使用AI的关键推动力)。
FINRA的AI报告对于金融科技公司特别有趣，因为它探讨了公司(阅读：金融科技客户)如何部署AI以及该机构对AI监督的期望。金融技术公司可以将此报告用作蓝图-确定潜在的AI产品增长领域，并作为公司以及扩展为金融技术公司本身在实施AI时必须管理的监管和运营问题的指南。